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12家银行成立金融科技公司,5家银行设立金融科技部(附表格)

来源:https://www.azjg.com 时间:2024-07-08 编辑:admin 手机版

2019年8月,中国人民银行印发《金融 科技 (FinTech)发展规划(2019-2021年)》,并提出到2021年,建立健全我国金融 科技 发展的“四梁八柱”,进一步增强金融业 科技 应用能力,实现金融与 科技 深度融合、协调发展,明显增强人民群众对数字化、网络化、智能化金融产品和服务的满意度。

规划提出到,2021年推动我国金融 科技 发展居于国际领先水平,实现金融 科技 应用先进可控、金融服务能力稳步增强、金融风控水平明显提高、金融监管效能持续提升、金融 科技 支撑不断完善、金融 科技 产业繁荣发展。

2019年底,新型冠状病毒肺炎疫情自武汉向全国蔓延。为抗击疫情,湖北全省实施“封城”,其余地区虽受疫情影响较小,为未防止疫情扩散,全国基本还处于休假状态,部分企业则采取线上开工。

2月1日,人民银行发布通知显示,为更好发挥金融对疫情防控工作和实体经济的支持作用,人民银行、银保监会等五部委联合出台了《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》。通知要求,金融部门要采取一系列措施,进一步强化金融支持疫情防控工作,保障民生和支持实体经济稳定发展。

互金商业评论注意到,为响应央行号召,至少7家金融 科技 机构开展线上服务,对受疫情相关企业提供优惠贷款,对受疫情影响用户豁免部分息费,并合理延长还款期限。事实上,金融机构之所以能开通绿色通道,实行全线上审贷放贷,得益于金融机构积极拥抱金融 科技 ,并大力开展金融 科技 创新。

据互金商业评论不完全统计,6家国有股份制商业银行中,已有3家银行成立金融 科技 公司,分别为建设银行(建信金科)、工商银行(工银 科技 )、中国银行(中银金科),注册资本分别为16亿元、6亿元、6亿元。

其中,无论从注册资本(16亿元)还是业务范围(4大领域),建设银行金融 科技 战略的决心似乎更大。

建信金科官网显示,解决方案涵盖金融机构、政府及公共事业、企业、通用4大领域,解决方案包括核心银行云、双录、普惠金融、房产大数据、智慧政务平台、智慧社区平台、安心养老平台、企业采购平台、财务结算审核管理、云客服、快捷支付等38个项目。

此外,交通银行在1月17日发布通知显示,拟出资6亿人民币设立交银金融 科技 有限公司。根据公告,交银金科拟注册由交银国际(上海)股权投资治理有限公司100%控股。交行称,借助金融 科技 手段改善金融处事供给质量和组织,提升集体数字化风控能力;增加前沿研究与应用,开展金融 科技 处事输出。

值得注意的是,邮储银行虽未设立金融 科技 公司,但一直高度重视发展金融 科技 。2018年11月份,邮储银行公开宣称,积极推进互联网金融平台建设,打造智慧银行作为转型的基本方向。

公开资料显示,邮储银行在2018年报中表示,强化金融 科技 与业务融合创新,通过金融 科技 不断推动信贷产品和服务的数字化、场景化、智能化发展。在2019年中期报中显示,邮储银行在总行新设立金融 科技 创新部和管理信息部,用以提升金融 科技 创新能力、全行数据治理和数据分析能力。

在2019年中期业绩发布会上,邮储银行副行长曲家文表示:“金融 科技 正在重塑行业生态,这是一场生死考验,我们要么拥抱时代,要么就被 历史 抛弃。”

12家全国股份制商业银行中,已有6家银行成立金融 科技 公司,分别为平安银行【平安 科技 、平安壹账通】、兴业银行(兴业数金)、光大银行(光大 科技 )、民生银行(民生 科技 )、招商银行(招银云创)、华夏银行(龙盈智达) ,注册资本分别为【29.25亿元、12亿元】、5亿元、2亿元、2亿元、0.5亿元、0.21亿元。

其中,2019年初, 中国平安品牌标识由“保险·银行·投资”变更为“金融· 科技 ”。而在2008年5月、2017年9月分别成立平安 科技 和平安一账通。2019年12月,平安壹账通在纽交所挂牌上市,发行价10美元,以发行价计算,市值36亿美元。

根据中国平安公告,公司持有其4亿普通股份,约占其发行股本总额的36.6%。虽然平安壹账通上市了,但截至目前,平安壹账通都严重依赖平安集团。不仅如此,平安壹账通还面临巨大的营收压力。招股书显示,金融壹账通近3年累计亏损34亿元。

平安壹账通成功上市,一方面鼓舞了银行设立金融 科技 公司的信心,一方面也暴露金融 科技 公司目前投入与营收不成正比的尴尬。虽然如此,银行坚持金融 科技 的战略并未动摇。

2019年11月份,近日,广发银行信息 科技 部相关负责人在“广发银行助力大湾区高质量建设”新闻座谈会上向外透露,广发银行明年将建立金融 科技 子公司,目前正在行内审批。

另外,至少3家银行成立了金融 科技 部,分别为浙商银行、渤海银行、恒丰银行。 互金商业评论注意到,3家银行设立的金融 科技 部均为总行直辖部门。其中,渤海银行总行直辖一级部门包括金融 科技 部、信息 科技 部、信用卡事业部、消费金融事业部、北京管理部、交易银行部、零售风险管理部。

互金商业评论还注意到,浦发银行与邮储银行一样,虽未成立金融 科技 公司,甚至未设立金融 科技 部,但浦发银行早在2018年就提出了“打造一流数字生态银行”战略目标。 目前,浦发银行已推出首个无界开放银行APIBank,成立了覆盖人工智能、开源技术、5G应用等多领域的五大创新实验室,与国内外16家知名 科技 公司成立 科技 合作共同体。

此外,浦发银行还在2017年11月推出了业内首个 科技 金融服务平台,通过不断深化亏金融服务模式,通过“万户工程、产品迭代、平台赋能”,为科创企业提供定制化、综合化的 科技 金融服务。

134家城市商业银行中,只有北京银行成立了金融 科技 公司,另外温州银行成立了金融 科技 部。

互金商业评论注意到,虽然北银金科成立于2013年8月8日,但工商变更记录显示,2018年8月24日,北京京辉管理有限责任公司变更为北银金融 科技 有限责任公司。温州银行组织架构图显示,金融 科技 部与发展与研究部、计划财务部、风险管理部、法律合规部纳入支撑系统,为温州银行总行直辖部门。

此外,还有城商行采取与金融 科技 公司合作,开展消费金融、金融 科技 业务。

2017年9月,南京银行与阿里云、蚂蚁金服共同合作推出“鑫云+”产品,该产品为国内首个商业银行分布式核心业务系统(账户管理、风险评估、支付清算、大型平台接入等能力),带动合作伙伴共同拥抱互联网。

2018年初,南京银行正式宣布入驻京东金融,双方将在支付、信贷、财富管理等领域展开合作。同年10月,南京银行与度小满金融签署战略合作协议,双方将在消费金融、小微金融等领域展开合作;11月,南京银行与乐信集团签署战略合作,双方将在分期购物、金融 科技 、电子账户等方面展开合作。

南京银行与京东金融合作的同时,杭州银行联合阿里云、杭州城市大数据运营公司成立了国内首家城商行金融 科技 创新实验室。据悉,该实验室基于金融云、区块链、大数据、人工智能、生物识别及其他新技术应用分享和实践,以深入研究金融 科技 创新能力, 探索 新技术在银行业的应用。

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